Ai có thể tra cứu thông tin tín dụng CIC?

Theo Điều 10 Thông tư 03/2013/TT-NHNN bổ sung khoản 4, Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN (có hiệu lực đến ngày 01 tháng 01 năm 2025) quy định các đối tượng có thể tra cứu thông tin tín dụng CIC như sau:

- Cơ quan quản lý nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ trực tiếp cho hoạt động nghiệp vụ thanh tra, giám sát, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án; điều tra, thống kê xã hội và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.

- Các đơn vị trực thuộc Ngân hàng Nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ yêu cầu quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.

- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khai thác dịch vụ thông tin tín dụng để phục vụ nhu cầu tìm kiếm khách hàng, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, quản lý rủi ro tín dụng và các hoạt động khác của ngân hàng.

- Các tổ chức tự nguyện khai thác dịch vụ thông tin tín dụng nhằm mục đích đánh giá khách hàng và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.

- Người vay sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng để kiểm tra thông tin về bản thân và phục vụ mục đích khác theo quy định của pháp luật.

- Ngoài các đối tượng quy định tại các điều khoản trên, tổ chức, cá nhân khi khai thác dịch vụ thông tin tín dụng về người vay phải có sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng đó.

- Tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài được phép khai thác sản phẩm thông tin tín dụng về doanh nghiệp, bao gồm cả thông tin được công bố theo quy định của pháp luật trên cơ sở biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác, hợp đồng dịch vụ đã ký với CIC. (bổ sung khoản 4 Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN có hiệu lực đến ngày 01/01/2025)